Systematic Investment Plan निवेश के सबसे बेहतरीन तरीकों में से एक होता है जिसका उपयोग करके काफी सारे निवेशक अपनी वेल्थ बनाते हैं और अपने भविष्य को सुरक्षित करते हैं। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा स्ट्रेटजी के साथ निवेश करके अपना भविष्य सुरक्षित किया जा सकता है परंतु काफी सारे लोग लोग सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान अर्थात SIP की जानकारी नहीं रखते। अगर आप भी नहीं जानते की आखिर SIP क्या होती है और कैसे काम करती है (What is SIP and How SIPs Work in Hindi) तो यह लेख पूरा पढ़े।
What is SIP in Hindi - एसआईपी क्या होती है?
सबसे पहले अगर आप यह नहीं जानते की एसआईपी अर्थात व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) क्या है? तो जानकारी के लिए बता दे की SIP अर्थात Systematic Investment Plan निवेश करने का एक तरीका होता है जिसके द्वारा म्युचुअल फंड्स में एक साथ एक बड़ा अमाउंट निवेश करने की जगह नियमित तौर पर जैसे की मासिक और त्रिमासिक तौर पर छोटे अमाउंट के साथ निवेश किया जा सकता है। इस तरह से निवेशक नियमित तौर पर निवेश करता है और एक अच्छी धनराशि जुटा लेता है।
How SIPs Work in Hindi - एसआईपी कैसे काम करती है?
अगर आप नहीं जानते कि एसआईपी कैसे काम करती है (How SIPs Work in Hindi) तो जानकारी के लिए बता दे की जब आप एक बार किसी म्युचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान कुछ चुनकर उसके लिए आवेदन कर देते हैं तो आपके बैंक अकाउंट से आपके द्वारा निर्धारित की गई राशि आपके द्वारा निर्धारित की गई समय अंतराल से अपने आप म्युचुअल फंड में में निवेश हो जाती है। इस तरह से आप आसानी से छोटे अमाउंट को म्युचुअल फंड्स में निवेश करके अच्छा धन एकत्रित कर पाते हो।
Types of SIP in Hindi - एसआईपी के प्रकार
जो लोग आसानी से पैसा नहीं बचा पाए और अपने भविष्य को सुरक्षित करना चाहते हैं उनके लिए एक बेहतरीन तरीका होता है सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान जिसमें वह हर महीने एक फिक्स अमाउंट म्युचुअल फंड्स में निवेश करके अपने लिए वेल्थ बना सकते हैं और अपने भविष्य को सुरक्षित कर सकते हैं। सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान अर्थात SIP कई तरह की होती है। अगर बात की जाए एसआईपी के प्रकार (Types of SIP in Hindi) की, तो जानकारी के लिए बता दे की एसआईपी के प्रकार कुछ इस तरह है:
Fixed SIP :
फिक्स्ड डेज आईपी वह एसआईपी होती है जिसमें अमाउंट और डेट का चयन कर लेते हो तो उसके आपके द्वारा चयनित दिनांक पर आपके द्वारा निर्धारित किया गया अमाउंट काटकर चुने गए म्युचुअल फंड्स में निवेश कर दिया जाता है। इस सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान को आप जब तक टर्मिनेट नहीं करते, तब तक यह चलता रहता है।
Top-up SIP :
टॉप-अप एसआईपी वह एसआईपी होती है जिसमें आपके द्वारा निवेश किए जाने वाला अमाउंट बढ़ाया जा सकता है। यह सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान उन लोगों के लिए काफी अच्छा रहता है जो समय के साथ अपने निवेश में वृद्धि चाहते है। इस एसआईपी द्वारा आप अपनी आय की वृद्धि के साथ अपने निवेश में भी वृद्धि कर सकते हो।
Perpetual SIP :
पर्पेचुअल एसआईपी एक ऐसी एसआईपी होती है जिसमें कोई टेन्योर निर्धारित नहीं होता अर्थात इस तरह के सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान को एक बार सेट कर देने के बाद आपके द्वारा निर्धारित किया गया अमाउंट आपके बैंक अकाउंट से निर्धारित किए गए समय में करता रहता है और जब तक आप इसे नहीं रोकते, प्रक्रिया जारी रहती है।
Flexible SIP :
जैसा कि इसका नाम है, फ्लेक्सिबल एसआईपी आपको काफी फ्लैक्सिबिलिटी प्रदान करती है अर्थात इस एसआईपी में आप निवेश राशि को घटा बढ़ा सकते है और अगर आप चाहे तो अपनी जरूरत के अनुसार कुछ कॉंट्रिब्यूशंस को छोड़ भी सकते है, जो आपके लिए काफी फायदेमंद होता है।
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Benefits of SIP in Hindi - एसआईपी की विशेषताएँ और लाभ
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान अर्थात व्यवस्थित निवेश योजना का मतलब तो हम आपको बात ही चुके हैं और साथ ही आप यह भी जान चुके हैं कि आखिर SIP कैसे काम करती है, लेकिन इतना काफी नहीं है। अगर आप सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा फंड्स में निवेश करने की सोच रहे हो तो यह जरूरी है कि आप पहले 'एसआईपी की विशेषताएँ और लाभ' (Benefits of SIP in Hindi) के बारे में जान ले। जानकारी के लिए बता दे की एसआईपी की विशेषताएँ और लाभ कुछ इस प्रकार है:
Rupee-Cost Averaging
रूपी कोस्ट एवरेजिंग का मतलब होता है रुपया-लागत औसत, अर्थात सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा आप जब म्युचुअल फंड्स में निवेश करते हो तो ऐसे में आपके अकाउंट से हर महीने एक फिक्स अमाउंट कटता है और वह म्युचुअल फंड्स में निवेश होता है। इस बात से कोई फर्क नहीं पड़ता की मार्केट कैसा चल रहा है अर्थात आपको कितने रुपए में कितने यूनिट्स मिल रहे हैं, अर्थात सारा हिसाब अमाउंट के हिसाब से चलता है।
Professional Management
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा आप जब म्युचुअल फंड्स में निवेश करते हो तो इसका सबसे बड़ा फायदा यह होता है कि आपके द्वारा निवेश किया जा रहा पैसा एक्सपर्ट्स के द्वारा मैनेज किया जाता है अर्थात आपको अच्छे से अच्छे रिटर्न मिलने की संभावनाएं होती है। अगर आप निवेश के बारे में अच्छी जानकारी नहीं रखते तो ऐसे में ऐसे ही भी मैं निवेश करके आप अपने पैसों को प्रोफेशनल्स के द्वारा इन्वेस्ट करवा सकते हो।
Financial Discipline
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का सबसे बड़ा फायदा यह है कि सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा जब कोई व्यक्ति निवेश करता है तो उसे एक वित्तीय अनुशासन मिलता है जो जीवन में वित्तीय तौर पर आगे बढ़ाने के लिए काफी जरूरी होता है। जिन लोगों को पैसे बचाने में दिक्कत होती है वह भी भी सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के जरिए निवेश करके वेल्थ बना सकते हैं और अपना भविष्य सुरक्षित कर सकते हैं।
Power of Compounding
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का एक बड़ा फायदा यह भी है कि जब आप सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के द्वारा निवेश करते हो तो आपके निवेश पर जो रिटर्न मिलता है वह भी वापस निवेश कर दिया जाता है जिससे आपके द्वारा किया जा रहा निवेश लगातार बढ़ता जाता है। इस पावर आफ कंपाउंडिंग बोला जाता है, जो लॉन्ग टर्म में वेल्थ बनाने के सबसे बेहतरीन तरीकों में से एक है, जिसका आनंद आप ले सकते हैं SIP के द्वारा।
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निष्कर्ष!
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान अर्थात एसआईपी निवेश के सबसे बेहतरीन तरीकों में से एक है जिसके द्वारा नियमित तौर से निवेश करते हुए पैसा एकत्रित किया जा सकता है और उन पैसों पर रिटर्न भी अच्छी प्राप्त की जा सकती है। कई लोग जानकारी के अभाव में इसका लाभ नहीं उठा पाए और यही कारण है कि हमने यह लेख तैयार किया है जिसमें हमने आसान भाषा में 'SIP क्या होती है और कैसे काम करती है' जैसे सवालों का जवाब देते हुए SIP की पूरी जानकारी आसान भाषा में दी है।
FAQs
उत्तर: जी हाँ, सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान निवेश करने की सबसे सही तरीकों में से एक है जिसके द्वारा आपका पैसा भी एकत्रित हो जाता है और आपको उन पैसों पर रिटर्न भी काफी अच्छा मिलता है, अर्थात आप छोटे निवेश द्वारा बड़ी वेल्थ बना सकते हैं।
उत्तर: सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान उन लोगों के लिए सबसे बेहतर है जो पैसा नहीं बचा पाए परंतु अपना भविष्य सुरक्षित करना चाहते हैं। ऐसे लोग सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान द्वारा छोटा अमाउंट नियमित तौर पर निवेश करके अपना भविष्य सुरक्षित कर सकते हैं।
उत्तर: सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का सबसे बड़ा फायदा पावर आफ कंपाउंडिंग है अर्थात इसमें आप छोटा-छोटा निवेश करते हो जिस पर आपको रिटर्न मिलता है और आपका रिटर्न भी निवेश होता है जिससे धीरे-धीरे एक बड़ा अमाउंट बनता जाता है।
