इस बात से कोई दो राय नहीं है कि वर्तमान में अधिकतर निवेश विकल्प जिनमें लोग सबसे अधिक निवेश करते हैं वह अच्छा रिटर्न नहीं दे पा रहे परन्तु कुछ ऐसे निवेश विकल्प भी हैं जिनमें अगर थोड़ी सी रिस्क लिया जाए तो काफी अच्छा रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है और ऐसा ही एक निवेश विकल्प ETFs अर्थात Exchange-Traded Fund हैं। अगर आप नहीं जानते की 'ETFs क्या है और कैसे काम करते है' तो यह लेख पूरा पढ़े क्युकी इस लेख में हम आपको एटीएफ की पूरी जानकारी आसान भाषा में (ETF Explained in Hindi) देने वाले हैं।
ईटीएफ क्या है - What is ETF in Hindi?
अगर आप निवेश की दुनिया में थोड़ी बहुत भी रुचि रखते हो तो सामने से बात है कि आपने एडीएफ के बारे में कभी ना कभी तो जरुर सुना होगा जो वर्तमान समय में कई लोगों के द्वारा सबसे बेहतरीन निवेश विकल्पों में से एक माने जाते हैं। अगर आप नहीं जानते कि आखिर ईटीएफ क्या है (What is ETF in Hindi?) तो जानकारी के लिए बता दे की ETF का पूरा नाम Exchange-Traded Fund हैं जो उन सिक्योरिटीज को कहा जाता है जो इक्विटी के एक स्पेसिफिक सेट में निवेश करता है और Exchanges पर ट्रैड होता है।
जो लोग किसी स्पेसिफिक इक्विटी सेट में निवेश करना चाहते हैं वह उससे जुड़े हुए पीडीएफ में निवेश कर सकते हैं जो उन स्पेसिफिक इक्विटी सेट अर्थात शेयरों के समूह में निवेश करता हो। एटीएम को जो बात इंडेक्स फंड से अलग बनाती है वह यह है कि यह एक्सचेंज में ट्रेड होते हैं अर्थात इन्हें सीधे एक्सचेंज से खरीदा जा सकता है। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स को अन्य फंड्स की तरह फंड कंपनी से नहीं बल्कि सीधे एक्सचेंज से ही खरीदा जाता है अर्थात भारत में अगर आप ईटीएफ खरीदना चाहते हो तो आपको इसे BSE या NSE से खरीदना होगा।
ईटीएफ एक प्रकार का बास्केट जैसा होता है जिसमें किसी स्पेसिफिक कैटेगरी की जिस पर वह एटीएम निश्चित है से जुड़े हुए स्टॉक होते हैं तो एशिया में निवेशक को ETF में निवेश करते हुए अपने पोर्टफोलियो को Diversify करने का विकल्प मिलता हैं। काफी सारे ऐसे निवेशक होते हैं जो डायवर्सिफिकेशन के साथ इक्विटी में निवेश करके उसका फायदा उठाना चाहते हैं तो ऐसे में वह एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करके विभिन्न इक्विटी या एक्सपोजर का फायदा उठा पाते हैं। यही कारण हैं की ETF कई निवेशकों का एक पसंदीदा निवेश विकल्प हैं।
ईटीएफ कैसे काम करते है - How Equity Works in Hindi
इस बात में कोई दो राय नहीं है कि ईटीएफ वर्तमान समय में सबसे बेहतरीन निवेश विकल्पों में से एक है जिसमें काफी सारे समझदार निवेशक निवेश करते हैं और काफी अच्छा रिटर्न भी प्राप्त करते हैं जो की ईटीएफ से जुड़े हुए या फिर कहां जाए तो ईटीएफ में शामिल स्टॉक का एक्सपोजर होता है। अगर आप नहीं जानते कि 'ईटीएफ कैसे काम करते है' (How Equity Works in Hindi) तो जानकारी के लिए बता दे की एक्सचेंज ट्रेडेड फंड अर्थात ईटीएफ वह फंड्ज होते हैं जो Stocks की तरह ही Exchange पर ट्रैड होते हैं।
जिस तरह से स्टॉक्स की कीमत लगातार घटती और बढ़ती रहती है डिमांड और सप्लाई के आधार पर इस तरह से हर ट्रेडिंग डे पर ETF की कीमत भी लगातार घटती और बढ़ती रहती है। यह म्युचुअल फंड से काफी अलग है क्योंकि वह एक्सचेंज में ट्रेड नहीं होते और साथ ही मार्केट क्लोज होने के बाद दिन में एक बार ही ट्रैड होते हैं। ETF म्युचुअल फंड्स के मुकाबले अधिक कॉस्ट इफेक्टिव होते हैं और साथ ही यह काफी लिक्विड माने जाते हैं जिसके चलते यह कुछ निवेशकों को अधिक पसंद होते हैं।
अगर आप पीडीएफ के बारे में अधिक जानकारी नहीं रखते तो जानकारी के लिए बता दे की पीडीएफ एक प्रकार का इन्वेस्टमेंट बास्केट है जिसमें काफी सारी सिक्योरिटीज हो सकती है जिनमें Stocks, Commodities, Bonds और अन्य प्रकार के इन्वेस्टमेंट विकल्प अर्थात सिक्योरिटीज शामिल है। जो लोग डायवर्सिफिकेशन के साथ निवेश करना पसंद करते हैं, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स उनके लिए वाकई में एक बेहतरीन विकल्प साबित हो सकते हैं, जो निवेशक की रुचि के अनुसार उसे मार्केट का एक्स्पोज़र दिलवा सकते हैं।
ईटीएफ के प्रकार - Types of ETFs in Hindi
किसी भी निवेश विकल्प में निवेश करने से पहले यह जरूरी होता है कि आप उसके सभी प्रकारों की जानकारी ले लें और एक बार जब आपको सभी प्रकारों की जानकारी हो जाए तो उसके बाद ही आप अपनी रुचि के अनुसार किसी प्रकार को चुने और उसमें निवेश करे। अगर आप ईटीएफ में निवेश करना चाहते है और जानना चाहते हैं की आखिर 'ईटीएफ के प्रकार' (Types of ETFs in Hindi) क्या है, तो बता दे की ईटीएफ को कई तरह से कई प्रकारों में बाटा गया हैं, जिनमें से कुछ मुख्य प्रकार इस तरह हैं:
Equity ETFs: इक्विटी ईटीएफ उन एट को कहा जाता है जो किसी इंडेक्स को ट्रैक करते हैं या फिर किसी स्पेसिफिक सेक्टर को ट्रैक करते हैं। इंडेक्स या फिर किसी स्पेसिफिक सेक्टर के एक्सपोजर का फायदा उठाने के लिए इस प्रकार की एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स में निवेश किया जा सकता है, जो संबंधित स्टॉक्स के अनुसार रिटर्न देते हैं।
Fixed-Income ETFs: फिक्स्ड इनकम ईटीएफ उन एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स को कहा जाता है जो ऐसे सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं जो एक फिक्स्ड इनकम प्रदान करते हैं। काफी सारे निवेदक जो फिक्स्ड इनकम प्राप्त करना चाहते हैं वह इस तरह के एट में निवेश करते हैं जो सामान्य तौर पर बॉन्ड आदि में निवेश करते हैं।
Commodity ETFs: गोल्ड और तेल आदि में प्रत्यक्ष तौर पर निवेश करना हर किसी के लिए संभव नहीं होता तो ऐसे में इस प्रकार के बाजार के एक्सपोजर का फायदा उठाने के लिए कमोडिटी ईटीएफ में निवेश किया जा सकता है, जो संबंधित कमोडिटी से जुड़े हुए बाजार का एक्स्पोज़र प्रदान करते हैं।
Currency ETFs: काफी सारे निवेशक ऐसे हैं जो करेंसी मार्केट से मिलने वाले एक्सपोजर का फायदा लेना चाहते हैं परंतु प्रत्यक्ष तौर पर इसमें निवेश करना थोड़ा मुश्किल होता है तो ऐसे में वह Currency ETFs में निवेश करते हुए इस मार्केट के एक्सपोजर का फायदा उठा सकते हैं, वह भी बेहद ही आसानी से।
Real Estate ETFs: रियल एस्टेट में प्रत्यक्ष तौर पर निवेश करना हर किसी के लिए संभव नहीं होता परंतु बिना रियल स्टेट में निवेश किया भी रियल एस्टेट मार्केट के एक्सपोजर का फायदा उठाया जा सकता है रियल एस्टेट ईटीएफ में निवेश करके। रियल एस्टेट ईटीएफ प्रॉपर्टी बाजार के अनुसार रिटर्न देते हैं।
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ईटीएफ में निवेश करने के फायदे - Benefits of Investing in ETFs
हर निवेश विकल्प में निवेश करने के अपने-अपने बेनिफिट्स होते हैं जिनके चलते उन निवेश विकल्पों में निवेशक निवेश करते हैं। अगर आप ईटीएफ अर्थात एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स में निवेश करने के बारे में सोच रहे हो तो यह जरूरी है कि आपको 'ईटीएफ में निवेश करने के फायदे' (Benefits of Investing in ETFs) पता हो। अगर आप नहीं ईटीएफ में निवेश करने के फायदे नहीं जानते तो बता दे की वह कुछ इस प्रकार है:
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक्सचेंज पर ट्रेड किए जाते हैं तो ऐसे में इन्हें आसानी से ट्रेड किया जा सकता है। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स को बाजार के खुला रहने की किसी भी समय पर खरीदा और बचा जा सकता है जो इसका सबसे बड़ा फायदा है।
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड का एक बड़ा फायदा यह भी है कि यह काफी ट्रांसपेरेंट होते हैं। अधिकतर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स अपनी होल्डिंग्स को डेली रिपोर्ट करते हैं जिसके चलते निवेशकों को आसानी रहती है।
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड सामान्य तौर पर सामान्य म्युचुअल फंड्स के मुकाबले अधिक टैक्स एफिशिएंट रहते हैं जिसका मुख्य कारण यह है कि यह काम कैपिटल गैन डिस्ट्रीब्यूशन जनरेट करते हैं, जॉइन अधिक टैक्स एफिशिएंट बनता है।
- एक्सचेंज ट्रेडेड फंड का एक बड़ा फायदा यह भी है कि क्योंकि यह स्टॉक की तरह है ट्रेड होते हैं तो ऐसे में Limit Orders या Stop-Loss Orders जैसे विकल्पों का भी निवेशक फायदा उठा सकते हैं।
निष्कर्ष!
एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स निवेश के सबसे बेहतरीन विकल्पों में से एक है जो म्युचुअल फंड्स के मुकाबले अधिक लिक्विडिटी प्रदान करते हैं और क्योंकि यह एक्सचेंज में ट्रेड होते हैं तो ऐसे में मार्केट के ओपन रहते इन्हें कभी भी खरीदा और बेचा जा सकता है फिर भी काफी कम लोगों में निवेश करते हैं, जिसका मुख्य कारण जानकारी का अभाव होना है। यही कारण है कि हमने यह लेख तैयार किया है जिसमें हमने 'ईटीएफ क्या है और कैसे काम करते है' जैसे सभी सवालों का जवाब आसान भाषा में (ETF Explained in Hindi) दिया है।
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FAQ!
उत्तर: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स म्युचुअल फंड्स के मुकाबले अधिक लिक्विडिटी प्रदान करते हैं और साथ ही यह काफी टैक्स एफिशिएंट भी होते हैं तो ऐसे में अगर सटीक रूप से समझदारी के साथ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स में निवेश किया जाए तो यह काफी अच्छा निवेश विकल्प साबित हो सकते हैं, जो काफी अच्छा रिटर्न देते हैं।
उत्तर: अगर आप एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स में निवेश करना चाहते हैं तो इसके लिए आपको किसी ब्रोकरेज प्लेटफार्म पर अपना अकाउंट खोलना होगा और उसके बाद आप जिस भी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करना चाहते हैं उसे चुनकर उसे खरीदना होगा और ट्रांजैक्शन करना होगा, जिसके बाद आप उस फंड के निवेशक बन जाओगे।
उत्तर: जी हाँ, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स डिविडेन्ड देते है लेकिन इसके लिए यह जरूरी है की आप जिस भी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड मे निवेश कर रहे है उनमें ऐसे स्टॉक्स मौजूद हो जो डिविडेन्ड देते हो, ऐसा ना होने पर आपको डिविडेन्ड नहीं मिलेगा लेकिन अगर ऐसा हैं, तो आपको आपके फंड द्वारा डिविडेन्ड मिलेगा।
