दुनिया के सबसे बड़े निवेशकों में एक Warren Buffet सलाह देते हैं कि जिन लोगों के पास Stock चुनने के लिए घंटो बिताने का समय नहीं होता वह अगर बाजार में निवेश करना चाहते हैं तो ऐसे में Index Funds को चुन सकते हैं। अगर आप निवेश करने में रुचि रखते हो परंतु आपको यह नहीं पता कि इंडेक्स फंड्स क्या होते हैं और इनके प्रकार व कार्य क्या है तो यह लेख पूरा पड़े क्योंकि इस लेख में हम 'इंडेक्स फंड की पूरी जानकारी' (A Comprehansive Guide on Index Fund in Hindi) आसान भाषा में देने वाले है।
What are Index Funds in Hindi - इंडेक्स फंड्स क्या होते हैं?
अगर आप नहीं जानते की 'इंडेक्स फंड्स क्या होते हैं' (What are Index Funds in Hindi) तो जानकारी के लिए बता दे की Index Funds एक प्रकार के पैसिव म्युचुअल फंड्स होते हैं जिनके द्वारा स्टॉक में निवेश किया जाता है जो किसी स्टॉक मार्केट इंडेक्स अर्थात NSE Nifty या BSE Sensex आदि का अनुसरण करते है। सरल भाषा में समझा जाए तो इंडेक्स फंड्स स्टॉक मार्केट इंडेक्स की नकल करने वाले म्युचुअल फंड्स होते हैं जो स्टॉक मार्केट इंडेक्स के अनुसार ही रिटर्न देते हैं, जो सामान्य तौर पर बेहद अच्छी होती है।
Index Funds के मैनेजर निवेशकों के निवेश का प्रबंध इसी तरह से करते हैं जिससे कि वह जिस भी स्टॉक मार्केट इंडेक्स का अनुसरण कर रहे हैं वह उसके अनुसार चले। इस तरह के फंड के बारे में सबसे खास बात यह होती है इसमें जो निवेश किया जाता है वह भी बिल्कुल जी भी स्टॉक मार्केट इंडेक्स को यह है फॉलो करता है उसके अनुसार ही रिटर्न देता है। सामान्य तौर पर स्टॉक मार्केट इंडेक्स लंबे समय में काफी अच्छी रिटर्न देते हैं तो ऐसे में इस तरह के फंड्स भी काफी अच्छी रिटर्न लोगों को निकाल कर देते हैं।
How do Index Funds Work in Hindi - इंडेक्स फंड्स कैसे काम करते है?
अगर आप Index Funds के बारे में जानना में रुचि रखते हो तो ऐसे में आपको यह भी जान लेना चाहिए कि आखिर इंडेक्स फंड काम कैसे करते हैं? तो जानकारी के लिए बता दे की इंडेक्स फण्ड वह म्युचुअल फंड्स होते हैं जो स्टॉक मार्केट इंडेक्स की नकल करते हैं अर्थात जो परफॉर्मेंस स्टॉक मार्केट इंडेक्स की होती है वही परफॉर्मेंस इन म्युचुअल फंड्स की होती है जिन्हें इंडेक्स फंड कहा जाता है। आप जिस भी इंडेक्स फंड में पैसा निवेश करोगे वह किसी स्टॉक मार्केट इंडेक्स का अनुसरण करके उसके अनुसार परफॉर्मेंस देता होगा।
अगर थोड़ा सरल भाषा में समझा जाए तो मान लीजिए आप जिस Index Fund में निवेश कर रहे हो वह NSE Nifty Index का अनुसरण कर रहा है। ऐसे में उसे फंड्स में निवेश करने वाले निवेशकों के पैसो को निफ़्टी इंडेक्स के सबसे मजबूत Stocks में निवेश किया जाएगा जो इंडेक्स का अनुसरण करते हैं। न केवल स्टॉक में बल्कि उससे जुड़ी हुई अन्य सिक्योरिटीज में फंड निवेश करता है जो इंडेक्स फंड को ट्रैक करती है। अर्थात जो परफॉर्मेंस निफ्ट इंडेक्स देगा वही उसका अनुसरण करने वाला इंडेक्स फंड भी देगा।
Types of Index Funds in Hindi - इंडेक्स फंड्स के प्रकार
अगर आप Index Funds में निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं तो उससे पहले यह जरूरी है कि आप इसकी पूरी जानकारी ले। अगर आप Index Funds के बारे में अधिक जानकारी नहीं रखते तो सामान्य सी बात है कि आप इसके प्रकारों (Types of Index Funds in Hindi) के बारे में भी अधिक नहीं जानते होंगे। तो जानकारी के लिए बता दे की इंडेक्स फंड्स को कई तरह से कई प्रकारों में विभाजित किया जाता है परन्तु सामान्य तौर पर Index Funds के 9 मुख्य प्रकार माने जाते है, जो कुछ इस तरह है:
1. Broad Market Index Funds
ब्रॉड मार्किट इंडेक्स फंड्स उन इंडेक्स फंड्स को कहा जाता है जो किसी स्टॉक मार्केट के एक बड़े भाग को दोहराने की कोशिश करते हैं। इस तरह की फंड्स काफी सारे स्टॉक में निवेश करते हैं और निवेशकों को करीब करीब पूरे बाजार में निवेश करने के लिए विकल्प देते हैं। इस तरह के फंड्स के द्वारा बाजार में मौजूद करीब सभी तरह के स्टॉक में निवेश किया जाता है।
2. Market Capitalisation Index Funds
मार्केट केपीटलाइजेशन इंडेक्स फंड्स बाय इंडेक्स फंड होते हैं जो मार्केट केपीटलाइजेशन के अनुसार बाजार में मौजूद कंपनियों में निवेश करते हैं। इस तरह के इंडेक्स पर निवेशकों को करीब करीब पूरे मार्केट का एक्सपोजर देते हैं परंतु इंडेक्स की कंपनियों की रिलेटिव साइज को रिफ्लेक्ट करते हुए अर्थात इन इंडेक्स फंड्स का केंद्र मार्केट केपीटलाइजेशन ही होता है।
3. Equal Weights Index Funds
इक्वल वेट इंडेक्स फंड एक तरह से सामान्य मार्केट केपीटलाइजेशन इंडेक्स फंड का एक अल्टरनेटिव होता है जो बाजार में मौजूद केवल बड़ी कंपनियों में निवेश करने की जगह सभी एलिमेंट में निवेश करता है और काफी बेहतर इंडेक्स ट्रैक इनोवेशन के प्रदान करता है और काफी अच्छा रिटर्न भी देता है। यह उन निवेशकों के लिए है जो अधिक डाइवर्सिफिकेशन चहिते है।
4. Factor-based or Smart Beta Index Funds
वैल्यू, ग्रोथ, लो वोलैटिलिटी, क्वालिटी और मोमेंटम जैसे सभी करैक्टेरिस्टिक्स को कैप्चर करने की इच्छा जो निवेशक रखते हैं उनके लिए Factor-based or Smart Beta Index Funds सबसे बेहतर होते हैं जो यही कार्य करते हैं। इस तरह के फंड्स के द्वारा स्पेसिफिक इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजिक और फैक्टर का इस्तेमाल करते हुए इंडेक्स को ट्रैक किया जाता है।
5. Strategy Index Funds
स्ट्रेटजी इंडेक्स फंड वह इंडेक्स फंड होते हैं जो किसी स्ट्रेटजी के साथ काम करते हैं और निवेशकों को बेहतर रिटर्न देते हैं। इस तरह के इंडेक्स फंड मार्केट के किसी एक स्पेसिफिक सेक्टर को कैप्चर करते हैं और कर अपनी स्ट्रेटजी के अनुसार उसमें निवेश करते हुए अच्छा रिटर्न निवेशकों को लाकर देते हैं मार्केट पोजीशंस का अनुसरण करते हुए, जिसके चलते यह कई निवेशकों के पसंदीदा इंडेक्स फंड होते है।
6. Sector based Index Funds
जैसा कि इसके नाम से ही पता चलता है, सेक्टर बेस्ड इंडेक्स फंड वह इंडेक्स फंड होते हैं जो किसी एक इकोनामिक सेक्टर को टारगेट करते हैं और उससे संबंधित सिक्योरिटीज में इन्वेस्ट करते हैं जिससे कि उसे इकोनामिक सेक्टर के द्वारा दी जा रही परफॉर्मेंस को अचीव किया जा सके और निवेशकों को उसके अनुसार रिटर्न दिया जा सके। यह इन फंड्स को कहीं निवेशकों को पसंदीदा बनता है।
7. International Index Funds
काफी सारे निवेशकों को पर बाहर के बाजारों में निवेश करना होता है तो ऐसे में वह इंटरनेशनल इंडेक्स फंड्स के द्वारा अपने सपने को साकार कर सकते हैं और बाहर के बाजारों में दिए जाने वाले रिटर्न्स रूपी मुनाफे में भागीदार बन सकते है। इस तरह के फंड्स के द्वारा बाहर के बाजारों के स्टॉक, बॉन्ड और अन्य सिक्योरिटीज में निवेश करके उनके मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करके फॉलो किया जाता है।
8. Debt Index Funds
डेप्ट इंडेक्स फंड्स को बॉन्ड इंडेक्स फंड्स भी कहा जाता है और इस तरह के इंडेक्स फंड्स विभिन्न डेब्ट और बांड्स में निवेश करते हैं जिससे कि यह एक फिक्स्ड इनकम इंडेक्स की नकल कर सके और निवेशकों को बेहतरीन रिटर्न या फिर फिक्स्ड इनकम प्रदान कर सके। इस तरह के इंडेक्स फंड में रिस्क काफी कम होता है तो ऐसे में लोग इन्हें काफी पसंद करते है।
9. Custom Index Funds
कस्टम इंडेक्स फंड वह इंडेक्स फंड होते हैं जो निवेशकों को उनकी रुचि के अनुसार निवेश करने का विकल्प देते हैं अर्थात जिन क्षेत्रों में या फिर जिस तरह के स्टॉक आदि में निवेशक रुचि रखते हैं, उनमें ही इन इंडेक्स फंड्स के द्वारा निवेश किया जाता है जिससे कि निवेशकों को उनकी रुचि के अनुसार रिटर्न प्रदान किया जा सके। काफी सारे लोग इन इंडेक्स फंड्स में निवेश करना पसंद करते है।
Benefits of Investing in Index Funds in Hindi - इंडेक्स फंड्स में निवेश करने के फायदे
Index Funds को सबसे बेहतरीन निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है जिसमें निवेश करने की सलाह दुनिया की सबसे बड़ी निवेशकों में से एक Warren Buffet तक भी देते है। अब अगर Warren Buffet जैसा निवेशक इसमें निवेश करने की सलाह दे रहा है तो सामान्य सी बात है कि इनमें कुछ तो बात जरूर होगी ही! तो ऐसे में अगर आप इंडेक्स फंड्स के बारे में जानना चाहते हो तो आपको इसमें निवेश करने के फायदे (Benefits of Investing in Index Funds in Hindi) भी जान लेने चाहिए, जो कुछ इस तरह है:
- Index Funds में निवेश करने के सबसे बड़े फायदे में से एक फायदा यह होता है कि इसमें फंड मैनेजर का कोई खास काम नहीं होता तो ऐसे में इसमें फीस काफी कम लगती है।
- काफी सारे फंड म्युचुअल फंड्स Biased Investing करते हैं जिससे कि उनसे जुड़े ही संस्थाएं लाभ प्राप्त कर सके परंतु इंडेक्स फंड्स के द्वारा ऐसा कुछ नहीं किया जाता।
- इंडेक्स फंड्स के द्वारा जब निवेशक बाजार में अप्रत्यक्ष रूप से निवेश करते हैं तो ऐसे में उन्हें पूरे मार्केट का एक्सपोजर मिलता है, जिससे रिटर्न को लेकर कई संभावनाएं बनती है।
- Index Funds में निवेश करने पर कई तरह के टैक्स बेनिफिट्स भी मिलते हैं जिनका लाभ इसमें निवेश करने वाले निवेशक सामान्य तौर पर उठते ही हैं।
- अन्य Mutual Funds की तरह इंडेक्स फंड्स को मैनेज करना बिल्कुल भी मुश्किल नहीं होता अर्थात इन्हें आसानी से मैनेज किया जा सकता है और इनमें निवेश करना भी आसान है।
निष्कर्ष!
Index Funds वर्तमान समय में निवेश करने की सबसे बेहतरीन विकल्पों में से एक है लेकिन उसके बावजूद भी इसमें काफी कम लोग निवेश करते हैं जिसका मुख्य कारण है जानकारी का अभाव। कई लोगों को तो यह ही पता नहीं है की आखिर इंडेक्स फंड्स क्या होते हैं और इसके प्रकार व कार्य क्या है, यही कारण है कि हमने यह लेख तैयार किया है जिसमें हमने इंडेक्स फंड्स की पूरी जानकारी (A Comprehansive Guide on Index Fund in Hindi) आसान भाषा में दी है जिससे की आप आगे बढ़ सके।
